Прибыль есть. А денег всё равно постоянно не хватает?
Перестаньте принимать финансовые решения вслепую.
Liqvia помогает видеть движение денег на 13–26 недель вперёд, заранее замечать возможные кассовые разрывы и проверять последствия финансовых решений до того, как деньги будут потрачены.
Персональное внедрение проходит под руководством ACCA-квалифицированного финансового специалиста.
30 минут · Без обязательств · Конфиденциально
До обмена конфиденциальной финансовой информацией стороны могут подписать взаимное соглашение о конфиденциальности (Mutual NDA).
Запас ликвидности
18 недельСостояние ликвидности
Прогноз на 13 недель
Риск через 6 недель- Зарплатанед. 21 840 000 ₽
- Налогинед. 3620 000 ₽
- Поставщикинед. 41 120 000 ₽
Вам знакомы эти ситуации?
Если хотя бы один пункт кажется знакомым, проблема может быть не в прибыли — а в том, что у руководителя нет единой картины будущего движения денег.
Три источника. Три разные цифры. Какой верить?
Банк показывает остаток сегодня.
Бухгалтерия показывает то, что уже произошло.
Excel показывает прогноз — если его успели обновить.
Руководителю нужна единая картина: что происходит с деньгами сейчас и что может произойти дальше.
Три источника — три разные цифры
Три источника не совпадают между собой — и никто не может сказать точно, какая цифра верна.
Что такое Cash Operating System — и почему это не ещё одна таблица Excel
Cash Operating System — это система управления денежными потоками компании, которая объединяет прогноз, обязательства, сценарии и план-факт в одном процессе принятия решений.
Это не бухгалтерская программа.
Не ERP-система.
Не ещё один шаблон БДДС.
И не таблица, которую нужно каждый раз собирать заново.
Liqvia помогает создать единый процесс, в котором руководство видит ожидаемое движение денег и может оценить последствия решений заранее.
Что входит
- Прогноз денежных потоков
- Управление ликвидностью
- Контроль дебиторской задолженности
- Очерёдность платежей поставщикам
- Сценарное моделирование
- План-факт анализ
- Регулярный ритм финансовых решений
- Единая картина по деньгам для собственника, директора и команды
Почему Excel перестаёт справляться по мере роста бизнеса
Пока бизнес небольшой, Excel может работать отлично.
Но с ростом компании появляются новые счета, проекты, юридические лица, контрагенты и версии файлов.
В какой-то момент проблема уже не в самой таблице.
Проблема в том, сколько времени нужно, чтобы собрать актуальную картину и понять, какой цифре можно доверять.
Это не критика Excel — как инструмент он выполняет свою задачу. Excel просто не рассчитан на объём и скорость решений, которые бизнес 20–500 сотрудников должен принимать каждую неделю.
Что вы сможете делать с Liqvia
Ниже — экраны платформы Liqvia, которые показывают эти возможности на практике.
Видеть деньги на 13–26 недель вперёд
Прогнозируйте ожидаемые поступления и выплаты и замечайте потенциальные кассовые разрывы заранее.
Понимать, кому и когда нужно платить
Соберите обязательства в одной картине и оценивайте приоритеты платежей с учётом будущей ликвидности.
- 1Зарплатанед. 21 840 000 ₽
- 2Налогинед. 3620 000 ₽
- 3Поставщикинед. 41 120 000 ₽
Проверять решения до того, как потратить деньги
Сравнивайте сценарии: новый сотрудник, закупка, инвестиция, изменение продаж или перенос платежа.
- Ожидаемый18 нед. запаса
- Оптимистичный24 нед. запаса
- Консервативный9 нед. запаса
Понимать, где прогноз расходится с реальностью
Сравнивайте план с фактом и постепенно улучшайте качество прогнозирования.
- Нед. 1план 4 100 000 ₽4 260 000 ₽
- Нед. 2план 3 820 000 ₽3 640 000 ₽
- Нед. 3план 3 500 000 ₽3 510 000 ₽
Что меняется после внедрения
Без единой системы
- Разные версии цифр
- Решения по текущему остатку
- Кассовый разрыв становится заметен слишком поздно
- Сценарии считаются вручную
- Excel требует постоянного ручного обновления
С Liqvia
- Единая картина движения денег
- Решения с учётом будущих поступлений и выплат
- Потенциальный дефицит виден заранее
- Решения можно проверить в нескольких сценариях
- Прогноз становится частью регулярного процесса управления
Иллюстративный пример типовых изменений — не гарантия результата. Результат зависит от качества внедрения, полноты данных и регулярности использования системы.
Хотите понять, подойдёт ли это вашей компании?
Записаться на диагностику денежных потоковКому подходит Cash Operating System
Методология особенно полезна компаниям с 20–500 сотрудниками, где движение денег сложнее, чем может удержать один файл Excel.
Строительство
Проектные платежи, авансы, кассовые разрывы между этапами
Производство
Закупка сырья, сезонность, длинные циклы оплаты
Оптовая торговля и дистрибуция
Товарные кредиты, оборачиваемость, множество контрагентов
Инжиниринг и проектный бизнес
Неравномерное поступление денег по этапам проекта
Импорт и экспорт
Валютные риски, длинная логистическая цепочка платежей
Логистика
Переменные затраты, растянутые циклы расчётов
Медицинские и профессиональные услуги
Рост штата быстрее роста выручки
Консалтинг и агентства
Проектная выручка, неравномерная загрузка
Как проходит внедрение за 16 недель
Мы не просто предоставляем доступ к платформе. Liqvia внедряется вместе с вашей командой как регулярный процесс управления денежными потоками.
- 1Нед. 1–2
Диагностика и структура
Разбираемся, откуда сегодня берутся финансовые данные и как принимаются решения.
- 2Нед. 3–6
Настройка системы
Настраиваем структуру денежных потоков, обязательств и прогноза под ваш бизнес.
- 3Нед. 7–14
Сценарии и управленческий процесс
Настраиваем сценарии, приоритеты платежей и регулярный процесс обновления прогноза.
- 4Нед. 15–16
Передача в рабочий режим
Команда начинает использовать систему как часть регулярного финансового управления.
Конкретный объём и последовательность работ зависят от структуры бизнеса и исходных данных. После завершения программы — ещё 3 месяца консультационной поддержки включены без дополнительной платы.
Оли Брайт
ACCA · Международный аудит · Управленческая отчётность · Управление ликвидностью
Кто будет работать с вашей компанией
Внедрение ведёт Оли Брайт — ACCA-квалифицированный специалист с опытом международного аудита и работы с финансовыми процессами компаний в России, на Кипре и в Австралии.
Фокус работы — не подготовить ещё один отчёт, а помочь выстроить понятный процесс, который даёт руководителю более ясную картину будущего движения денег.
Пилотная программа Liqvia
Количество компаний ограничено, потому что каждое внедрение сопровождается лично.
Что входит — 4 месяца
- Установочные воркшопы
- Финансовая диагностика
- Подготовка данных
- Настройка платформы
- Внедрение системы
- Прогноз денежных потоков
- Мониторинг ликвидности
- Управление дебиторской задолженностью
- Очерёдность платежей поставщикам
- Сценарное моделирование
- Управленческие дашборды
- Еженедельные консультационные сессии
- Обучение команды
- Постоянная донастройка процесса
После завершения программы
Компания продолжает работать в Liqvia и получает ещё 3 месяца консультационной поддержки без дополнительной платы.
До 5 компаний в текущем пилоте
Сначала мы уточним несколько деталей о компании и определим, подходит ли вам текущий формат пилота.
Конкретные коммерческие условия участия обсуждаются индивидуально на консультации.
Конфиденциальность и взаимная защита информации. Любое сотрудничество начинается с подписания взаимного соглашения о неразглашении (Mutual NDA) до обмена конфиденциальной информацией — это защищает и данные вашей компании, и методологию внедрения. Конфиденциальная финансовая информация обсуждается только после согласования формата работы и, при необходимости, подписания Mutual NDA. Подробные условия — в разделе «Вопросы».
Вопросы и ответы
Стоимость зависит от сложности бизнеса, количества юридических лиц, источников данных и объёма внедрения. После первичной диагностики мы определим необходимый объём работы и обсудим стоимость до начала проекта.
Расскажите немного о вашей компании
Это поможет понять, подходит ли Liqvia под вашу текущую финансовую ситуацию.